AML/KYC политика 001K.EXCHANGE

1. Правовая база

1.1. Настоящая политика разработана в соответствии с:

• Законом Украины "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" от 06.12.2019 № 361-IX
• Положением о здійсненні фінансового моніторингу
• Рекомендациями FATF (Financial Action Task Force)
• Директивами ЕС по противодействию отмыванию денег

1.2. 001K.EXCHANGE зарегистрирован как субъект первичного финансового мониторинга и отчитывается перед Государственной службой финансового мониторинга Украины (ДСФМ).

2. Процедуры идентификации клиентов (KYC)

2.1. Уровни верификации

Мы применяем риск-ориентированный подход с тремя уровнями верификации:

2.2. Процесс верификации

2.2.1. При достижении порога верификации мы отправим вам запрос на предоставление документов на email.

2.2.2. Вы загружаете документы через защищенную форму на нашем сайте или отправляете в Telegram.

2.2.3. Наш специалист проверяет документы в течение 2-24 часов.

2.2.4. После успешной верификации ваш аккаунт получает повышенные лимиты.

2.2.5. Документы хранятся в зашифрованном виде в соответствии с требованиями законодательства.

3. Мониторинг транзакций

3.1. Мы осуществляем постоянный мониторинг всех транзакций для выявления подозрительных операций.

3.2. К подозрительным операциям относятся:

• Разбивка суммы — множественные мелкие транзакции вместо одной крупной для избежания верификации (структурирование)
• Нелогичные операции — операции, не соответствующие обычному поведению клиента
• Круговые транзакции — обмен криптовалюты туда-обратно без видимой экономической цели
• Использование "миксеров" — средства поступают с сервисов анонимизации транзакций
• Связь с даркнет-маркетами — адреса, связанные с незаконной деятельностью
• Отказ от верификации при крупных суммах
• Несоответствие источника средств заявленному профилю клиента

3.3. Для мониторинга мы используем:

• Blockchain-анализ — отслеживание происхождения криптовалюты
• Санкционные списки — проверка по базам OFAC, UN, EU
• PEP списки — проверка публичных должностных лиц
• Blacklist адресов — известные мошеннические кошельки

4. Отчетность перед регуляторами

4.1. Мы обязаны сообщать в Государственную службу финансового мониторинга (ДСФМ) о:

• Всех транзакциях свыше 400,000 грн (обязательная отчетность)
• Подозрительных транзакциях любого размера
• Транзакциях с лицами/организациями из санкционных списков
• Попытках обхода процедур идентификации

4.2. Мы НЕ МОЖЕМ сообщать клиенту о факте подачи отчета о подозрительной операции (требование законодательства).

4.3. Предоставление ложной информации регуляторам является уголовным преступлением.

5. Источники средств

5.1. Мы принимаем средства, полученные только законным путем, включая:

• Зарплата — доходы от трудовой деятельности
• Предпринимательская деятельность — доходы от бизнеса, ФОП
• Инвестиции — прибыль от торговли криптовалютой, акциями
• Сбережения — накопленные средства
• Подарки/наследство — при предоставлении подтверждающих документов

5.2. Мы НЕ принимаем средства, полученные из:

• ❌ Незаконной деятельности любого вида
• ❌ Мошенничества, кражи, вымогательства
• ❌ Наркоторговли
• ❌ Торговли оружием без лицензии
• ❌ Финансирования терроризма
• ❌ Коррупции, взяточничества
• ❌ Налоговых преступлений

5.3. При подозрении в незаконном происхождении средств мы оставляем за собой право:

• Запросить дополнительные документы
• Заблокировать заявку
• Вернуть средства отправителю
• Сообщить в правоохранительные органы

6. Санкционные списки и ограничения

6.1. Мы проверяем всех клиентов по следующим санкционным спискам:

• OFAC SDN — список Минфина США
• UN Sanctions — санкции ООН
• EU Sanctions — санкции Европейского Союза
• FATF Black/Grey Lists — страны высокого риска
• Санкции РНБО Украины

6.2. Мы НЕ предоставляем услуги:

• Резидентам Российской Федерации
• Гражданам стран под санкциями (Иран, КНДР, Сирия и др.)
• Лицам из санкционных списков
• Организациям, связанным с санкционированными лицами

6.3. Если вы окажетесь в санкционном списке после начала обмена, мы обязаны заморозить средства и сообщить в соответствующие органы.

7. Публичные должностные лица (PEP)

7.1. Публичными должностными лицами считаются:

• Главы государств, правительств, министры
• Депутаты парламента
• Судьи высших судов
• Высшее руководство госкомпаний
• Высокопоставленные военные
• Члены правления центральных банков

7.2. К PEP также относятся их близкие родственники и деловые партнеры.

7.3. Для PEP применяются усиленные процедуры проверки:

• Обязательная верификация с первой транзакции
• Подтверждение источника средств
• Одобрение руководством сервиса
• Повышенный мониторинг всех транзакций

8. Хранение записей

8.1. В соответствии с требованиями законодательства мы храним:

• Документы KYC — 5 лет после последней транзакции
• Записи о транзакциях — 5 лет
• Отчеты о подозрительных операциях — 5 лет
• Переписку с клиентами — 3 года

8.2. Все записи хранятся в зашифрованном виде с ограниченным доступом.

8.3. По запросу регуляторов или правоохранительных органов мы обязаны предоставить эти записи.

9. Обучение персонала

9.1. Все сотрудники 001K.EXCHANGE, имеющие доступ к обработке транзакций, проходят обязательное обучение по:

• Законодательству AML/CFT
• Процедурам идентификации клиентов
• Выявлению подозрительных операций
• Работе с санкционными списками

9.2. Обучение проводится при приеме на работу и далее ежегодно.

10. Ответственный за финмониторинг

10.1. В компании назначен ответственный сотрудник по вопросам финансового мониторинга (Compliance Officer).

10.2. Его обязанности:

• Разработка и обновление AML/KYC процедур
• Обучение персонала
• Проверка подозрительных транзакций
• Подача отчетов в ДСФМ
• Взаимодействие с регуляторами

10.3. Контакт для вопросов AML/KYC: compliance@001k.exchange

11. Ваши обязанности

11.1. Используя наш Сервис, вы обязуетесь:

• ✅ Предоставлять достоверную информацию
• ✅ Предоставлять действительные документы
• ✅ Своевременно отвечать на запросы верификации
• ✅ Сообщать об изменении данных (смена паспорта, адреса)
• ✅ Обменивать только законно полученные средства
• ✅ Соблюдать применимое законодательство

11.2. Вы НЕ должны:

• ❌ Предоставлять ложные документы или информацию
• ❌ Использовать чужие документы
• ❌ Пытаться обойти процедуры верификации
• ❌ Создавать множественные аккаунты
• ❌ Помогать другим обходить AML/KYC процедуры

12. Последствия нарушений

12.1. В случае нарушения AML/KYC требований мы можем:

• 🔴 Отказать в обработке заявки
• 🔴 Заблокировать ваш доступ к сервису
• 🔴 Заморозить средства до выяснения обстоятельств
• 🔴 Вернуть средства отправителю
• 🔴 Передать информацию правоохранительным органам

12.2. Предоставление ложных документов является уголовным преступлением по законодательству Украины.

13. Обновления политики

13.1. Мы оставляем за собой право обновлять настоящую политику в соответствии с изменениями законодательства.

13.2. О существенных изменениях мы уведомим вас по email.

13.3. Актуальная версия всегда доступна на этой странице.

14. Контакты

14.1. По вопросам AML/KYC:

• Email Compliance Officer: compliance@001k.exchange
• Общая поддержка: support@001k.exchange
• Telegram: @001k_support

14.2. Для сообщений о подозрительной активности:

• Конфиденциальная линия: aml@001k.exchange